投資信託

投信積み立て状況(2017/06/12-2017/06/16)

今週の積み立て結果報告です。FOMCは予想通り利上げでした。材料出尽くしで一時的にドル売りになったようですね。保有投信はどうなったのでしょうか?
今回は正式に目標ポートフォリオを決定しました。あまり参考にならないとはおもいますが、よければご覧ください。

 

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投信工房の資産状況

 

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今週の保有投資信託の評価額は87109円で609円(0.8%)のプラスでした。先週よりも若干上昇しましたが、ほとんど横ばいですね。

目標ポートフォリオ決定!

いままで目標ポートフォリオを決めずにとりあえずいろいろな投信を毎営業日積み立てを行ってきましたが、このたび目標ポートフォリオを決定いたしました。今回は目標ポートフォリオを決めた経緯を説明いたします。最終的には私の好みで決めたので、論理的な理由はそれほどないのですが、一応twitterや他の投信ブログなどを見て銘柄を決定しました。

 

結局興味のある投信を買えばいいんじゃない?

投信ブロガーのなかでも米国のみの1点投資を行う方と国際分散投資を行う方がいらっしゃいますが、ぶっちゃけどちらを選ぶかは個人の自由で、どちらかが優位だというわけではないと思います。米国市場が暴落すれば程度の差はあれど世界中の市場で暴落が起こりますから、本当に分散投資が必ずしも危機に強いというわけではないからです。

なのでインデックス投信を買うときはあまりポートフォリオをそこまで意識しなくても良いとおもいます。どんなにがんばって投信選びしても、所詮市場平均程度のリターンしか得られないですし、時間をかけるだけ無駄です。気合をいれて銘柄選びをしたいのであれば個別株を購入するべきでしょう。ましてや投信工房は信託報酬の低い優良投信ばかりですので、ここからとりあえず興味のある投信を適当に選んで積み立てを開始するで十分ではないかと。大事なのは暴落時でも狼狽売りせずに市場から退場しないことです。それができればどの投信でもちゃんと利益をだせると思います。

 

日本株は必ず入れる

 私個人としては、日本はもう成長しないし将来性ないから米国株ばかり投資する日本人が信じられません。それだったら日本国籍捨てて米国移住するほうが当人の考えに沿った最も合理的な選択だと思うのですが。そのほうが一番利益を享受できますよね。なんか日本に不法就労する外国人みたいで良い印象は抱けないんですよ。自分の祖国がくそだからよその国の発展にただ乗りするみたいな感じ。自分の資産を増やすのも大事ですけど自分の住む地域や国が発展するのだって大事ですよ。

私はこの国に住む以上日本の可能性を信じたいし、発展してほしいので、日本市場にある程度は自分の虎の子を投資するつもりです。すくなくとも自分のすべての資産を海外に投資することはしません。実際現在でも個別株式を保有していますし、ひふみ投信を買っていたのもそういう理由からです。ひふみには投資によって日本を元気にするという理念がありましたから。今のひふみは投資方針が変わってしまったので全部売りましたが。

 

わからないことはプロの意見を参考にする

投資先とその比率の詳細は松井証券の投資環境の見通しを参考に決めました。上でも書きましたが、投信選びに多大な時間をかけるのは無駄な行為なので、いちいち自分で調べるよりもプロが発表したレポートを参考にしたほうが手っ取り早いです。同じインデックスに投資する投信は複数ありますが、できるだげ信託報酬がやすくシャープレシオが高いものをえらぶようにしています。まあほとんどフィーリングで決めました。

 

新ポートフォリオの中身

いろいろ考えた結果以下の目標ポートフォリオを設定し、毎営業日積み立てを行うことにしました。

 

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積み立て投信は以下の通りです(かっこの中は投資比率)このポートフォリオを毎営業日4000円ずつ買い付けます。

  • たわらノーロード TOPIX (10%)
  • eMAXIS JAPAN クオリティ150インデックス(10%)
  • i-mizuho欧州株式インデックス(5%)
  • たわらノーロード 先進国株式(25%)
  •  たわらノーロード 新興国株式(40%)
  • eMAXIS 新興国債券インデックス(10%)

 

ポートフォリオの半分が新興国、残りは日本を含む先進国です。新興国の比率がロボアドバイザーが提案されるポートフォリオよりもかなり高いのですが、新興国は短期的にも長期的にも上昇する可能性が高いらしいので比率を上げました。新興国は先進国よりも金利が高い傾向にあるため、新興国債券は先進国債券よりも値下がりリスクが低いと思われるのでこれも追加。ただ株式のほうがリターンが大きいので比率は下げています。欧州は政治不安が尽きないのですが、むしろ優良企業を安く買える可能性があるので少しだけ入れました。eMAXIS JAPAN クオリティ150インデックスは単に興味があったので入れました。財務が優秀な企業に分散投資できる点がいいかなと思ったので。スマートベータは一般的なインデックスよりもコストが高いせいかあまり話題に上がらず、一緒に買い付けるたわらTOPIXと銘柄がかぶってしまいますが、せっかくなので買ってみます。手数料のくそ高いアクティブ投信よりもこっちのほうが良いと思います。あとはいままで買っていた投信の比率を調整して完成しました。

しばらくはこのポートフォリオで頑張ってい行こうと思います。

 

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